Запрет на переводы с карты на карту вводит Центробанк в октябре: могут 100 % заблокировать и заморозить

Скоро привычные переводы через интернет станут строже.

За крупные суммы придётся подтверждать не только личность, но и источник денег, пишет новостной портал.

Новые лимиты и требования

• От 15 001 до 100 000 ₽ — потребуется паспорт для идентификации. Правило действует для всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
• Свыше 100 000 ₽ — кроме паспорта понадобятся ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. Пока проверка не завершена, перевод может быть временно заблокирован.

Что останется без изменений

• Переводы до 15 000 ₽ по номеру телефона или e-mail будут проходить как раньше.
• Частые переводы на один и тот же счёт всё же могут вызвать дополнительную проверку.

Кого коснутся новые правила

• Пользователей маркетплейсов.
• Клиентов P2P-сервисов.
• Фрилансеров и самозанятых.
• Владельцев электронных кошельков.

Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны проверять соблюдение правил как со стороны отправителя, так и со стороны получателя.

Зачем это делают

• Сделать финансовые операции более прозрачными.
• Снизить риски нелегального бизнеса, «серой» зарплаты и мошенничества.

Совет: если вы честный пользователь, заранее подготовьте документы. Это поможет избежать задержек и лишних вопросов при переводах.

Фото: sibkray.ru