Запрещено отправлять переводы друзьям и родственникам: что не следует упоминать, чтобы не потерять свою банковскую карту

Сегодня переводить средства — очень легко.

Подарок коллеге, оплата репетитора, расчет за куртку с «Авито» — всё можно сделать всего за несколько кликов. Однако с удобством пришел и новый риск: банковская система может «заморозить» перевод или даже всю карту … из-за обычного комментария.

Разберем, какие слова стоит избегать — и как не столкнуться с проблемами.

Нужно ли вообще что-то указывать?

Если вы переводите деньги себе, друзьям или родственникам — комментарий не требуется. Он не окажет никакого влияния.

Но если это покупка или оплата услуги — особенно от незнакомого лица — краткое назначение лучше всё же указать. Главное — без излишних деталей и фантазий.

Подходящие формулировки:

• «Подарок»
• «Возврат долга»
• «По договору №12»

Как банк обрабатывает ваш комментарий?

Он не просто «читает» его, а также проверяет. В автоматическом режиме. Ищет подозрительные слова, анализирует регулярность переводов и суммы.

Если что-то покажется сомнительным, платёж может быть приостановлен. А информация может быть передана в Росфинмониторинг или налоговую.

Слова, которые могут вызвать проблемы

Даже если вы пошутили — алгоритм этого не поймет. Вот список фраз, которых лучше избегать:

• «Заработок», «услуга», «оплата», «товар» — особенно если перевод осуществляется от частного лица к частному.
• «Крипта», «игра», «взятка», «бомба», «заложено», «оружие» — юмор в этом случае не уместен.
• «На имя Петрова» — если карта зарегистрирована на другое лицо, банк может предположить, что это обналичка или мошенничество.

Как формулировать, чтобы избежать блокировки

• Между своими счетами: «свои средства» или вообще без комментария.
• Родным: «подарок», «помощь», «возврат долга».
• За услуги: «ремонт», «аванс по аренде», «репетитор английского».
• По кредиту: «погашение по договору №456 от 10.06.24».

Избегайте сленговых выражений вроде «налик», «з/п», «на дело». И никаких шуток.

Что делать, если карту всё-таки заблокировали

1. Позвоните в банк. Спокойно узнайте причину.
2. Подготовьте доказательства: переписку, скриншоты, чеки.
3. Следуйте указаниям — часто карту разблокируют после объяснений.

Храните подтверждения хотя бы полгода после перевода — это ваша защита.

Вывод:
Система функционирует на основе алгоритмов. И фраза «перевод за бомбу» — даже в шутливом контексте — может привести к блокировке. Лучше вообще ничего не писать, чем написать что-то неподходящее. Если у вас есть сомнения — придерживайтесь простых, понятных формулировок

Фото: sibkray.ru