В настоящее время перевод средств друзьям и близким стал запрещенным: что нельзя упоминать, чтобы не потерять банковскую карту

Переводы с карты на карту в наше время стали привычным делом: мы гасим долги, оплачиваем услуги, дарим деньги.

Однако даже безобидный комментарий к переводу может привести к проблемам — вплоть до временной блокировки счёта банком. Рассмотрим, как избежать таких ситуаций.

Нужно ли вообще оставлять комментарий?

• При переводах друзьям и членам семьи комментарий, как правило, не требуется.
• Если вы оплачиваете индивидуальному предпринимателю, самозанятому или за услуги — указывайте цель перевода точно и корректно (например, «ремонт кухни», «возврат долга»).
• Правильно составленный комментарий может помочь в случае налоговых разногласий или вопросов со стороны банка.

Как банки анализируют комментарии?

• В соответствии с законом №115-ФЗ банки обязаны следить за финансовыми потоками и автоматически анализируют текст переводов.
• В комментариях выискиваются подозрительные слова и фразы.
• Если что-то покажется сомнительным — перевод будет проверен службой безопасности, а счёт может временно заблокироваться.

Запрещённые и рискованные слова

• Регулярные переводы с такими обозначениями, как «заработок», «оплата услуг», «товар», могут вызвать подозрения о незаконной деятельности.
• Существуют запреты на любые намёки на оружие, наркотики, азартные игры, взятки, криптовалюту и прочее.
• Шутки вроде «откат», «деньги на бомбу» также могут привести к блокировкам.
• Комментарии с чужими фамилиями или неверными данными — тоже представляют риск.

Как правильно формулировать комментарии?

• Для своих счетов — лучше оставить поле пустым или писать «перевод собственных средств».
• Для близких — «подарок», «возврат долга», «помощь».
• Для услуг и аренды — конкретно и по сути: «ремонт кухни», «аренда июль», «по договору №…».
• Для погашения кредита — обязательно указывайте ФИО заёмщика и номер договора.

Что делать в случае блокировки?

• Сохраняйте спокойствие и немедленно обращайтесь в службу поддержки банка.
• Подготовьте доказательства легальности операции: чеки, скриншоты переписок, договора.
• Если всё в порядке, счёт обычно восстанавливают после проверки.

Главный совет: избегайте двусмысленных и неуместных комментариев — это значительно уменьшит вероятность возникновения проблем с банком

Фото: sibkray.ru