Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
В последнее время банки начали вводить новые правила перевода денег, и теперь счёт может быть временно заморожен или полностью заблокирован, если не пройти проверку.
Причина — требования Центробанка по подтверждению личности и источника дохода.
Что изменилось для разных сумм
- От 15 001 до 100 000 рублей: теперь обязательно предъявлять паспорт для идентификации. Правило касается всех — обычных граждан, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
- Свыше 100 000 рублей: понадобится ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. Переводы могут быть приостановлены до завершения проверки.
Кроме того, частые переводы на один счёт теперь тоже привлекают внимание и могут быть подвергнуты дополнительной проверке.
Кого затронут изменения
Нововведения прежде всего касаются:
- пользователей маркетплейсов,
- клиентов P2P-сервисов,
- фрилансеров и самозанятых,
- владельцев электронных кошельков.
Платформы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon обязаны теперь контролировать соблюдение новых правил как со стороны отправителя, так и со стороны получателя денег.
На что обратить внимание
Если вы регулярно переводите крупные суммы или получаете деньги от нескольких клиентов, заранее подготовьте документы для подтверждения дохода. Это поможет избежать задержек и заморозки средств, пишет новостной портал.
Фото: sibkray.ru
Поделись видео:
