Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
По мнению эксперта, выбор банка относительно выполнения перевода зависит от множества факторов.
Решение о проведении или отказе от денежного перевода банки принимают на основании целого ряда факторов, которые могут варьироваться в зависимости от обстоятельств.
Об этом в разговоре с Lenta.ru сообщил разработчик IT-компании Сергей Гасилов.
Он отметил, что при анализе транзакции финансовые учреждения опираются не только на сумму перевода, реквизиты или место торговли.
Даже перевод, который ранее осуществлялся без каких-либо проблем, в другой ситуации может быть квалифицирован как потенциально рискованный.
Это объясняется тем, что банковские системы постоянно исследуют контекст проводимых операций.
Эксперт выделил несколько основных групп параметров, оказывающих влияние на итоговое решение. Первая связана с так называемыми скоростными показателями. Система учитывает количество транзакций за короткий промежуток времени, их общий объем, а также наличие неудачных попыток платежа.
Вторая группа факторов относится к поведенческим характеристикам клиента. Если его действия резко отличаются от привычной схемы, алгоритмы могут расценить это как подозрительную активность.
Третью категорию составляют технические и сетевые особенности. Например, если операция выполняется с IP-адреса, связанного с регионом с высоким уровнем мошенничества, или через VPN-сервисы, вероятность блокировки значительно возрастает.
«Все эти параметры обрабатываются ML-моделями менее чем за 100 миллисекунд — быстрее, чем человек успевает моргнуть», — отметил специалист.
Также эксперты рекомендуют пользователям заранее уведомлять банк о намерении провести крупные переводы и следить за корректностью личных данных в профиле.
По словам преподавателя Института международных экономических связей Юлианы Сорокиной, частые переводы разным получателям могут рассматриваться как риск-фактор.
Стало известно, что изменится для россиян.
Поделись видео:
