Теперь перевод денег друзьям и родственникам под строгим запретом: что нельзя писать, чтобы не заблокировали банковскую карту

Карточные переводы стали привычным способом отправки денег — другу на день рождения, возврата долга или оплаты услуг.

Но мало кто задумывается: комментарий к переводу может привести к серьёзным проблемам. Банки всё чаще блокируют счета из‑за «неправильных» формулировок в назначении платежа. Всё это связано с усилением контроля в рамках борьбы с отмыванием доходов и налоговыми нарушениями.

Когда комментарий нужен, а когда нет

Чаще всего поле «сообщение получателю» можно оставлять пустым — особенно если переводите деньги родственникам или друзьям.

Но если вы оплачиваете услуги ИП, самозанятого или официальные счета, корректная подпись помогает:

• избежать недоразумений;
• при необходимости подтвердить легальность перевода в налоговой или банке.

Даже при возврате долга или безвозмездных переводах короткая и точная подпись работает как доказательство прозрачности сделки.

Слова‑триггеры, которых стоит избегать

Банки анализируют комментарии автоматически. «Опасные» фразы привлекают внимание:

• «Оплата услуг», «товар», «заработок» — особенно при регулярных переводах между физлицами;
• слова, связанные с наркотиками, оружием, азартными играми, криптовалютой, взятками;
• шутливые фразы вроде «откат за пятёрку», «заложено на кладбище», «для бомбы»;
• чужие данные получателя, если они не совпадают с владельцем карты.

Простые правила для безопасного комментария

• Собственные переводы между счетами: «Перевод собственных средств».
• Друзья и родственники: «Подарок», «Возврат долга», «Помощь».
• Оплата услуг: конкретно: «Оплата ремонта», «Аренда за апрель», либо ссылка на договор.
• Погашение кредита: обязательно ФИО заёмщика и данные договора.

Главное — избегать двусмысленностей и по возможности указывать подтверждающую информацию.

Что делать, если карту всё же заблокировали

1. Свяжитесь со службой поддержки банка как можно быстрее.
2. Предоставьте документы, подтверждающие легальность перевода: договоры, квитанции, переписку.
3. После проверки банк обычно снимает ограничения, если нарушения не подтверждаются.

Соблюдение этих простых правил позволяет безопасно переводить деньги и минимизирует риск внезапной блокировки счёта, пишет источник.

Фото: sibkray.ru