Стали известны суммы переводов, которые считаются банками подозрительными

Российские банки обязаны следить за операциями клиентов, чтобы предотвратить отмывание денег и другие финансовые преступления.

Но какие переводы могут вызвать повышенное внимание?

Основные критерии подозрительных операций

Согласно требованиям антиотмывочного законодательства:

• Переводы свыше 600 тысяч рублей обязательно проверяются;
• Операции на 100 тысяч рублей в сутки и более, а также на сумму свыше 1 миллиона рублей в месяц требуют особого внимания.

Эти меры помогают выявлять потенциально опасные транзакции и предотвращать незаконную финансовую активность.

Дополнительные признаки, на которые обращают внимание банки

Каждый банк может вводить собственные критерии подозрительности. Поэтому даже переводы меньше 100 тысяч рублей в сутки иногда классифицируются как сомнительные.

По словам аналитика портала «Банки.р» Эрянии Бочкиной, банки учитывают не только сумму перевода:

• Количество операций: более 30 переводов за день может вызвать подозрения;
• Число получателей: больше 10 человек в сутки или свыше 50 за месяц;
• Скорость транзакций: средства, переведённые менее чем за минуту после поступления на карту, вызывают особое внимание;
• Тип карты: операции с карт, которые не используются для оплаты коммунальных услуг, мобильной связи или других бытовых сервисов, также могут считаться подозрительными.

Зачем это важно

Все эти признаки помогают банкам своевременно выявлять подозрительные операции и снижать риски финансовых махинаций. Поэтому клиенты должны понимать: не только крупные суммы, но и характер транзакций, их регулярность и скорость могут повлиять на реакцию банка, пишет новостной портал.

Фото: sibkray.ru