Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
Финансовые учреждения активно внедряют системы мониторинга транзакций для противодействия незаконным схемам.
Речь идет не только о крупных переводах, но и об анализе финансового поведения клиентов.
Ключевые критерии внимания банков
- Суммарные показатели операций
- Переводы между физическими лицами свыше 100 000 рублей в день
- Совокупные переводы более 1 млн рублей в месяц
- Операционная активность
- Более 10 операций в сутки
- Свыше 50 переводов в месяц
- Особенно — на разные карты незнакомым получателям
- Характер поступлений
- Более 30 зачислений от разных лиц в течение дня
- Мгновенное обналичивание или перевод поступивших средств
- Отсутствие типичных расходов
- Если карта не используется для повседневных платежей (ЖКХ, магазины, услуги)
- Преобладание исключительно переводных операций
Рекомендации для безопасного использования карт
Эксперт Эряния Бочкина советует:
- Сохранять документы, подтверждающие происхождение крупных сумм
- Избегать мгновенного перевода только что полученных средств
- Минимизировать частые операции с незнакомыми контрагентами
- Поддерживать обычный pattern расходов (оплата услуг, покупки)
Важный нюанс
Наличие операций, попадающих под указанные критерии, не означает автоматической блокировки. Решение принимается по совокупности факторов после анализа финансового поведения.
Система мониторинга направлена на противодействие отмыванию денег и мошенническим схемам, однако может затрагивать и добросовестных клиентов. Соблюдение простых правил финансовой гигиены поможет избежать необоснованных ограничений, пишет новостной портал.
Поделись видео:
