Со вчерашнего дня Центробанк принял ограничения на переводы с карты на карту

С недавних пор банки и платёжные сервисы получили право замораживать или блокировать счета в ряде случаев.

Это касается особенно крупных или систематических переводов.

Что изменилось

Подтверждение личности и источника дохода

• Переводы от 15 001 до 100 000 руб.
  Требуется паспорт для подтверждения личности. Правило касается всех: обычных пользователей, фрилансеров, самозанятых и владельцев интернет-магазинов.
• Переводы свыше 100 000 руб.
  Понадобятся паспорт, ИНН и документы, подтверждающие происхождение средств. До окончания проверки такие переводы могут быть заблокированы.

Частые переводы на один и тот же счёт

Банки могут дополнительно проверять повторяющиеся операции, чтобы убедиться, что деньги не используются в подозрительных схемах.

Кого коснутся изменения

В первую очередь новые правила затронут:

• пользователей маркетплейсов;
• клиентов P2P-сервисов;
• фрилансеров и самозанятых;
• владельцев электронных кошельков.

Какие сервисы обязаны контролировать операции

Сервисы вроде ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon теперь обязаны проверять соблюдение правил как отправителем, так и получателем средств.

Это значит, что любой крупный перевод может потребовать от вас документов, подтверждающих личность и легальность средств, пишет источник.

Фото: sibkray.ru