Добавь сайт в закладки! Инструкция по ссылке.
Эксперты предупреждают: существует три законных основания, по которым банк может отказать клиенту в выдаче средств со счёта или вклада, и будет полностью прав.
Об этом в беседе с агентством «Прайм» рассказал юрист Петр Гусятников.
1. Арест счетов по решению приставов
Первой и самой распространённой причиной является наложение ареста на счета судебными приставами. Если у гражданина есть непогашенные долги, и ФССП начала процесс взыскания, банк обязан заблокировать выдачу денег до разрешения ситуации. Финансовая организация в этом случае лишь исполняет судебное постановление, и её отказ клиенту является законным.
2. Недействительный паспорт
Второе основание — попытка снять средства по просроченному паспорту. Гусятников напомнил, что паспорт подлежит обязательной замене в 20 и 45 лет. Если документ не обновлён, он признаётся недействительным, и банк не имеет права выдать по нему деньги. Проблема решается сразу после получения нового паспорта.
3. Подозрения в отмывании денег
Третья причина связана с законодательством о противодействии легализации преступных доходов. Банк вправе отказать в выдаче средств, особенно на суммы свыше 600 тысяч рублей, если возникнут подозрения в их незаконном происхождении. Юрист отметил, что критерии подозрений размыты, что даёт банкам широкие полномочия. Для разблокировки клиенту придётся предоставить подтверждающие документы: справки о доходах, договоры купли-продажи, банковские выписки и т.д.
Дополнительные ситуации отказа:
- Вклады на несовершеннолетних. Если счёт открыт на имя ребёнка, снять с него деньги без согласия органов опеки нельзя — даже родителям. Исключение: когда подросток с 14 лет самостоятельно открыл и вёл вклад.
- Отсутствие наличных в отделении. При необходимости снять крупную сумму, которой нет в кассе, банк может отказать в немедленной выдаче. По условиям договора клиенту обычно рекомендуют предупреждать банк за 2–3 дня для подготовки наличных.
Таким образом, отказ в выдаче денег далеко не всегда является произволом со стороны банка — в указанных случаях он действует строго в рамках закона.
Поделись видео: