Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
Банки усиливают меры безопасности при осуществлении клиентами значительных денежных переводов.
В соответствии с новыми положениями, кредитные учреждения могут потребовать подтверждение родственных или деловых отношений между отправителем и получателем, особенно если операция была предшествована переводом свыше 200 тысяч рублей между собственными счетами через Систему быстрых платежей (СБП).
Причины и функционирование дополнительной проверки
Эти меры направлены на защиту клиентов от мошеннических действий. Злоумышленники часто убеждают людей переводить крупные суммы по различным мотивам (помощь близкому, оплата штрафа, вложение средств). Звонок из банка с уточнением деталей может прервать влияние мошенников и сохранить клиенту деньги.
Процесс проверки
-
Контакт с клиентом: Сотрудник службы безопасности банка может связаться с отправителем для выяснения цели перевода, характера отношений с получателем и его полных данных (ФИО).
-
Анализ поведения: Банки обращают внимание не только на сумму, но и на поведенческие признаки, которые могут свидетельствовать о мошенничестве: нервозность клиента, неспособность четко объяснить цель платежа, признаки того, что клиент говорит под диктовку стороннего лица.
-
Приостановка операции: Если возникают сомнения в легитимности перевода, банк может временно заблокировать операцию. В этом случае клиенту рекомендуется лично посетить отделение для прояснения обстоятельств.
Рекомендации для клиентов
-
Рассматривать такие звонки как дополнительный уровень защиты, а не как помеху.
-
Быть готовыми спокойно и подробно ответить на вопросы банка о получателе и назначении перевода.
-
В случае приостановки операции не паниковать, а обратиться в банк для выяснения причин. Банк обязан предоставить обоснованное объяснение и запросить документы, подтверждающие законность перевода (например, договор или свидетельство о родстве).
Мнение специалистов
Финансовые аналитики и представители банков подчеркивают необходимость таких мер. «Звонок сотрудника банка с уточнением родства при крупном переводе — это способ уберечь человека от влияния мошенников», — утверждает начальник центра безопасности финансовых операций ОТП Банка Рустам Габитов. По его словам, такие разговоры часто помогают клиентам понять, что они могли лишиться всех своих средств.
В итоге, усиление контроля за крупными переводами служит мерой безопасности, направленной на защиту клиентов от мошенников, даже если это временно усложняет процесс проведения операций, пишет дзен канал «ТЕЛЕПОРТ.РФ»
Поделись видео:
