Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
С 1 июля в России начали действовать новые правила, которые усилили контроль за денежными переводами через банки.
Что именно изменилось и как теперь банки взаимодействуют с налоговыми органами? Давайте разберёмся, чтобы избежать неприятностей и понимать, какие операции могут вызвать вопросы.
Какие изменения произошли в порядке проверки переводов?
- Переводы на сумму от 15 до 100 тысяч рублей теперь проходят упрощённый банковский контроль. Это означает, что банк обрабатывает их быстрее и с меньшим количеством вопросов.
- Если сумма превышает 100 тысяч рублей, потребуется полная идентификация как отправителя, так и получателя. Без точных данных операция не будет выполнена.
- По запросу Федеральной налоговой службы банки обязаны предоставлять информацию о переводах, а также о том, когда открываются или закрываются счета.
Когда налоговая может обратить внимание на ваш перевод?
Особое внимание вызывают переводы, которые выглядят как регулярные выплаты за труд, но осуществляются без официального оформления:
- Регулярные поступления от клиентов или компаний, если они напоминают зарплату «в конверте».
- Операции в так называемом «сером» секторе — это случаи, когда люди работают без статуса ИП или самозанятых, например, фотографы, ведущие мероприятий, стоматологи и другие специалисты.
- Подозрительные транзакции, такие как обналичивание денег через посредников (дропперов). В таких ситуациях средства могут блокироваться на срок до 10 рабочих дней.
Что можно переводить без опасений?
Существуют операции, которые обычно не вызывают вопросов у налоговиков:
- Единовременные переводы — например, подарки или возврат долгов.
- Деньги, которые вы получаете от близких родственников, если при этом отсутствуют признаки уклонения от налогов.
Глава думского комитета по финансовому рынку Анатолий Аксаков прокомментировал ситуацию следующим образом:
«Переводить родственникам можно без опасений. Налоговики ищут тех, кто получает деньги за работу без оформления».
Кто чаще всего оказывается под особым контролем?
Центробанк сообщает, что сейчас под вниманием находится менее 0,5% клиентов банков — в основном это дропперы и схемы, связанные с «серой» деятельностью.
Итог
Если вы осуществляете обычные разовые переводы или переводите деньги близким, переживать не стоит. Главное — внимательно относиться к регулярным поступлениям, особенно если они связаны с доходом без оформления. В таких случаях могут возникнуть вопросы, и лучше быть готовым предоставить необходимые документы и пояснения
Фото: sibkray.ru
Поделись видео:
