Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
Иногда финансовые учреждения блокируют отдельные переводы, а в иных случаях — карты в целом.
В российских банках возросло количество временных блокировок переводов между собственными счетами клиентов.
Ограничения касаются как крупных, так и мелких транзакций. В некоторых случаях доступ к счетам может быть полностью ограничен.
Юристы и участники финансового рынка подчеркивают, что такие меры становятся все более распространенными на фоне ужесточения контроля за финансовыми операциями.
Клиенты выражают недовольство тем, что после перевода средств между своими счетами банк может приостановить операцию или заблокировать карту до выяснения всех обстоятельств. Даже после подтверждения личности и назначения перевода, разблокировка может занять продолжительное время.
Юрист Александр Киселев отметил, что количество подобных случаев значительно увеличилось, и сумма перевода не играет роли.
«Жалобы клиентов на блокировки карт после переводов сами себе стали частыми. Рынок охвачен волной мошенничества, и регулятор требует от банков действовать заранее. Однако на практике под заморозку все чаще попадают добросовестные клиенты. Поэтому в некоторых случаях такие блокировки выглядят излишними и неадекватными рискам», — добавил директор по стратегии финансовой кампании Ярослав Кабаков.
Например, один из клиентов Газпромбанка сообщил, что после перевода зарплаты на другой счет его операция была остановлена. После этого последовали дополнительные проверки и звонки.
Другим клиентам приходилось несколько раз обращаться в банк, прежде чем доступ к средствам был восстановлен.
Пользователи ВТБ и Альфа-банка также сообщали о временных ограничениях после переводов между собственными счетами, даже при переводах небольших сумм.
В Центробанке пояснили, что кредитные организации обязаны отслеживать подозрительные операции. При этом речь идет о приостановке отдельных транзакций, а не о блокировке счетов.
Если клиент подтверждает легитимность перевода, банк обязан провести операцию.
«Если клиент подтвердил перевод или совершил операцию повторно, то банк должен незамедлительно исполнить его распоряжение. За исключением случаев, когда информация о получателе денег содержится в базе данных Банка России о мошеннических операциях», — отметили представители регулятора.
Регулятор также напомнил, что с 1 января 2026 года перечень признаков подозрительных операций будет расширен с 6 до 12.
Под повышенный контроль попадут переводы третьим лицам, если незадолго до этого клиент переводил крупную сумму самому себе, а также случаи резкой смены контактных данных или устройств доступа.
По оценкам экспертов, это может привести к увеличению числа блокировок примерно на 25%.
Юристы подчеркивают, что банки ориентируются на нетипичное поведение клиентов, необычное время операций, дробление сумм, использование новых устройств или реквизитов.
Даже обычный перевод между своими счетами может вызвать вопросы, если он выбивается из привычного финансового профиля.
Глава регулятора Эльвира Набиуллина ранее подчеркивала, что в борьбе с мошенничеством некоторые банки могли «перегнуть палку». В таких случаях в ситуацию вмешивается непосредственно ЦБ РФ.
Эксперты рекомендуют клиентам придерживаться привычного стиля операций, четко указывать назначение платежей, избегать переводов по просьбе третьих лиц и использовать только проверенные устройства.
Поделись видео:
