Переводы с карты на карту в России станут замораживать: новые правила от Центробанка

С этого месяца переводы между картами в России переходят на новые правила.

Центробанк ужесточил контроль за денежными операциями, введя многоуровневую систему проверок. Теперь банки будут анализировать не только суммы, но и личность отправителя с получателем, а также происхождение средств.

Новые лимиты и требования

• До 15 000 рублей
  Переводы по номеру телефона или e-mail остаются доступными. Однако финансовые организации обязаны отслеживать регулярные поступления небольших сумм на один счёт — такая схема может быть расценена как попытка обойти контроль.
• От 15 000 до 100 000 рублей
  Обязательным становится подтверждение личности через предоставление паспортных данных. Это касается не только обычных граждан, но и самозанятых, фрилансеров и представителей малого бизнеса.
• Свыше 100 000 рублей
  К паспорту добавляется требование предъявить ИНН и документы, подтверждающие источник средств (договоры, платёжные поручения, справки о доходах). Банк может приостановить операцию на время проверки предоставленных сведений.

Кого коснутся изменения в первую очередь?

Под новые правила попадают все пользователи:

• Электронных кошельков
• Платёжных сервисов
• Торговых площадок
• Банковских приложений

При отказе предоставить запрашиваемые документы операция будет автоматически отклонена.

Как адаптироваться к новым требованиям?

• Избегайте многочисленных мелких переводов на один счёт
• Сохраняйте все платёжные документы: чеки, договоры, счета
• Заранее готовьте документы для крупных операций
• Используйте официальные способы подтверждения доходов

Перспективы изменений

По заявлению ЦБ, нововведения призваны:

• Снизить объем мошеннических операций
• Повысить прозрачность платежей
• Укрепить доверие к безналичным расчётам

В долгосрочной перспективе это создаст более безопасную финансовую среду для всех участников рынка, пишет новостной портал.