Переводы с карты на карту в России начнут блокировать: новые правила от Центробанка

Центральный банк России вводит обновленные правила для переводов между картами, которые затронут практически всех пользователей банковских услуг.

Эти меры направлены на повышение контроля за происхождением средств и противодействие мошенническим схемам. Что именно изменится в повседневных операциях?

Новые лимиты и требования к переводам

Система теперь будет работать по трехуровневому принципу, где каждая сумма предполагает разные степени проверки.

До 15 000 рублей

• Доступны переводы по номеру телефона или e-mail
• Банки будут отслеживать частые небольшие переводы на один счет
• Многократные операции могут вызвать дополнительные проверки

От 15 000 до 100 000 рублей

• Обязательно потребуется паспорт для подтверждения личности
• Правила касаются всех: фрилансеров, самозанятых, владельцев интернет-бизнеса
• Требования распространяются на P2P-платформы и торговые площадки

Свыше 100 000 рублей

• Необходимы паспорт и ИНН
• Нужно предоставить документы, объясняющие происхождение денег
• Возможна временная блокировка перевода на время проверки

Кого коснутся изменения и как подготовиться?

Новые правила значительно затрагивают тех, кто активно использует электронные кошельки, интернет-сервисы и торговые площадки. Если платформа запрашивает документы, их нужно предоставить — иначе перевод может быть отклонен.

Эксперты рекомендуют:

• Избегать частых мелких переводов на одни и те же счета
• Сохранять все документы, подтверждающие законность операций
• Быть готовыми к дополнительным проверкам при крупных переводах

Что это значит для обычных пользователей?

Хотя новые требования могут показаться неудобными, они направлены на защиту средств граждан. Усиление контроля должно помочь:

• Снизить количество мошеннических операций
• Пресечь отмывание денег через частные переводы
• Повысить общую безопасность электронных расчетов

Главное изменение, которое почувствуют пользователи — необходимость подтверждать личность при переводах от 15 тысяч рублей. Также стоит учитывать, что банки теперь будут более внимательно анализировать частоту и характер всех операций, независимо от их суммы.

Эти меры соответствуют общей тенденции усиления контроля за денежными потоками и должны сделать использование банковских сервисов более безопасным для всех участников системы, пишет новостной портал.

Фото: sibkray.ru