Добавь сайт в закладки! Инструкция по ссылке.
Переводы между картами стали частью повседневной жизни, но не все они одинаково безопасны
Некоторые операции привлекают внимание банковских служб безопасности, что может привести к блокировке вашего счёта и необходимости предоставления объяснений
Операции, вызывающие подозрения
1. Непривычные крупные суммы
- Единовременные переводы значительных сумм, которые не соответствуют вашей обычной финансовой активности
- Несколько крупных транзакций, происходящих подряд
- Циклические переводы (например, между несколькими лицами)
Хотя точного лимита нет, любые операции, не вписывающиеся в ваш привычный профиль расходов, увеличивают риск проверки
2. Подозрительное «дробление» средств
- Множественные переводы небольших сумм за короткий промежуток времени, которые в итоге составляют крупную сумму
- Резкое увеличение числа транзакций по карте, ранее использовавшейся только для покупок или оплаты коммунальных услуг
3. Поступления, напоминающие неофициальные доходы
Банки обращают внимание на регулярность и характер поступлений. Тревогу могут вызвать:
- Регулярные переводы одинаковых сумм от одних и тех же людей, что похоже на зарплату
- Множество поступлений от различных лиц с пометками «за услуги», «оплата» или «за работу»
- Использование личной карты для приёма оплаты за товары или услуги, что может указывать на предпринимательскую деятельность
4. Переводы от незнакомцев и транзитные операции
Риск возрастает, если ваша карта используется как промежуточное звено:
- Получение денег от малознакомых людей с последующим переводом третьему лицу («перевод через себя»)
- Хранение на своём счёте крупных сумм по просьбе других людей
Такие операции часто связаны с отмыванием денег или мошенничеством, и ответственность за объяснение их происхождения ложится на владельца карты
Как снизить риски?
- Избегайте беспричинного дробления крупных сумм на мелкие без явной необходимости
- При крупных переводах (особенно между разными людьми) указывайте в комментариях ясное и правдивое назначение платежа: «возврат долга», «подарок», «оплата обучения»
- Не используйте личную дебетовую карту для коммерческих целей. Для приёма оплаты за товары или услуги откройте расчётный счёт как самозанятый или ИП
- Отказывайтесь от просьб «прогнать» через ваш счёт чужие деньги или стать «гарантом» для переводов между незнакомцами
Банки обязаны предотвращать отмывание доходов и финансирование терроризма (ПОД/ФТ). Следование этим простым правилам поможет защитить ваши средства от блокировки и избавит от необходимости объяснять происхождение каждой транзакции
Поделись видео:
