Переводить средства с одной карты на другую стало сложнее: сумма мгновенно блокируется — новый запрет от Центрального банка начал действовать в июле

Скоро отправка средств другу или покупка стиральной машины через объявление станет немного более сложной — в России начинают действовать новые правила для онлайн-переводов между физическими лицами.

Не стоит паниковать: для большинства ничего критичного. Однако если суммы значительные — рекомендуется разобраться, что теперь разрешено, а что может вызвать подозрения.

Какова причина этих изменений?

Причина проста — мошенничество и серые схемы. Чем больше денег перемещается онлайн, тем активнее туда стремятся аферисты. В связи с этим государство вводит три уровня контроля, зависящие от суммы перевода и от того, насколько подтверждена личность отправителя.

До 15 000 рублей — почти без изменений

Отправили другу на пиццу, скинулись на подарок коллеге или оплатили кружок для ребенка — всё как прежде. Просто введите номер телефона — и деньги отправлены.

Тем не менее, есть нюанс: банки начнут более внимательно отслеживать повторяющиеся или подозрительные переводы. К примеру, если ваш счёт начнёт получать деньги от множества незнакомцев, может последовать проверка.

От 15 001 до 100 000 рублей — уже с документами

Переводите средства за диван на Авито, помогаете родителям, возвращаете долг — готовьтесь подтвердить свою личность.

Что именно могут запросить:

• данные паспорта,
• СНИЛС,
• ИНН.

Это не страшно, но да, процесс займет немного больше времени, чем просто нажать «отправить». И да, такие переводы будут проходить через более строгие проверки.

Свыше 100 000 рублей — повышенное внимание

Любая значительная сумма — под повышенным контролем. У банков и платёжных систем теперь есть право:

• требовать фотографию с паспортом в руках;
• запрашивать видеоподтверждение;
• выяснять, куда и зачем направляются средства.

Покупаете автомобиль, квартиру или дорогую технику? Всё должно быть «чисто»: никаких серых схем аренды, сомнительных договоров и переводов «на имя друга».

Как это отразится на вас?

Всё довольно просто:
мелкие переводы — без изменений,
средние — с паспортом,
крупные — с полной проверкой.

При этом риск столкнуться с мошенниками станет ниже. Теперь аферисту будет труднее открыть фейковый счёт и организовать массовую «обналичку».

Что делать, чтобы не попасть в неприятности?

• Перед переводом проверьте сумму — не попали ли вы в «новую зону контроля».
• Не дробите платежи, чтобы избежать лимита — это немедленно вызовет подозрения.
• Не давайте свой счёт для чужих переводов, даже если «всё честно» — такие схемы часто приводят к блокировке и допросам в банке.
• Если переводите за границу — уточните, потребуются ли дополнительные документы.

Вывод

С июля 2025 переводы становятся немного формальнее, но и заметно безопаснее.
300 рублей — отправляете как обычно.
90 000 — с паспортом.
300 000 — будьте готовы к проверке.

Всё это — не про бюрократию, а про защиту ваших средств. Проще один раз подтвердить свою личность, чем потом бегать по банкам, разбираясь, почему вашу карту заморозили.

Фото: sibkray.ru