Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
С июля 2025 года в России вступают в силу новые правила денежных переводов, которые введут трехуровневую систему контроля операций.
Эти изменения затронут всех — от рядовых пользователей до предпринимателей и фрилансеров.
Трехуровневая система контроля: основные изменения
Уровень 1: Переводы до 15 000 рублей
- Достаточно номера телефона или электронной почты получателя
- Важно: частые операции на одни и те же реквизиты могут привлечь внимание автоматизированной системы мониторинга
Уровень 2: Суммы от 15 001 до 100 000 рублей
- Обязательное подтверждение личности отправителя и получателя
- Касается переводов фрилансерам, самозанятым, оплаты онлайн-покупок
- Требуется предоставление паспортных данных
Уровень 3: Операции свыше 100 000 рублей
- Необходимо предоставить паспортные данные, ИНН
- В отдельных случаях — документы, подтверждающие происхождение средств
- Переводы могут замораживаться до завершения проверки
Кого коснутся изменения в первую очередь
Новые правила особенно важны для:
- Пользователей маркетплейсов и P2P-платформ
- Фрилансеров и самозанятых специалистов
- Владельцев электронных кошельков
- Всех, кто осуществляет прямые переводы между физическими лицами
Крупные площадки, включая ЮMoney, VK Pay, Wildberries и Ozon, будут обязаны проводить верификацию обеих сторон операции.
Практические последствия для пользователей
Основные изменения, которые почувствуют на себе граждане:
- Исчезнет полная анонимность денежных переводов
- Увеличится время обработки крупных операций
- Система будет отслеживать регулярные переводы между одними и теми же лицами
- Возможны временные блокировки операций до завершения проверки
Рекомендации по адаптации к новым правилам
Финансовые эксперты советуют:
- Заранее уточнить в банке или платежном сервисе перечень необходимых документов
- Внимательно отслеживать лимиты операций при планировании платежей
- Избегать искусственного дробления крупных сумм на множество мелких переводов
- Иметь подтверждающие документы для крупных операций
Центробанк объясняет эти меры необходимостью противодействия нелегальным финансовым операциям, включая «серые» зарплаты и мошеннические схемы. Для добросовестных пользователей изменения означают переход к более прозрачной, хотя и несколько более формализованной системе денежных переводов, сообщает новостной портал.
Фото: sibkray.ru
Поделись видео:
