Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
Центральный банк России установил новые правила для мониторинга транзакций в рамках Системы быстрых платежей.
Следует учитывать: единичный значительный перевод между вашими счетами в разных финансовых учреждениях не вызовет подозрений. Опасения могут возникнуть только при специфической последовательности действий.
Схема, которая привлечет внимание
Финансовые учреждения будут внимательно рассматривать две последовательные операции:
- Поступление крупной суммы (обычно от 200 000 рублей) на ваш счет
- К примеру, с депозита или из другого банка
- Мгновенный перевод этой суммы третьему лицу
- Особенно если с этим получателем у вас не было операций за последние 6 месяцев
Что остается вне внимания?
- Переводы между вашими счетами в различных банках
- Крупные платежи постоянным контрагентам
- Единичные операции без предварительного зачисления
Как безопасно проводить крупные платежи
При осуществлении дорогих покупок:
- Заранее подготовьте документы, подтверждающие цель перевода
- Сообщите банку о предстоящей сделке
- Рассмотрите альтернативные способы оплаты для особенно крупных сумм
Почему были установлены такие правила?
Новые меры направлены против мошеннических схем, в которых преступники:
- Используют чужие счета для обналичивания
- Манипулируют средствами через цепочки переводов
- Обходят существующие системы безопасности
Юрист Сергей Петров поясняет: «Блокировка возможна только при сочетании двух операций — зачисления и быстрого перевода новому контрагенту. Одиночные транзакции не являются подозрительными».
Главный вывод: новые правила не затрудняют жизнь добросовестным клиентам, но создают серьезные преграды для мошенников. При планировании крупных платежей просто заранее позаботьтесь о документальном подтверждении их цели, сообщает новостной портал
Поделись видео:
