Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
Финансовые организации усилили мониторинг транзакций клиентов, и теперь даже привычные операции могут привлечь повышенное внимание.
О том, как изменилась система контроля, рассказал Александр Курьянов, начальник аппарата директора Росфинмониторинга.
Какие операции покажутся подозрительными?
Банки анализируют соответствие ваших финансовых привычек и официальных доходов. Поводом для проверки могут стать:
- Регулярные переводы на суммы, значительно превышающие ваш задекларированный доход
- Многочисленные операции с новыми, ранее не использовавшимися контрагентами
- Разделение крупной суммы на несколько мелких платежей
- Неожиданное снятие крупной суммы наличных после длительного накопления средств
- Поступления от третьих лиц без четкого объяснения причины
- Указание расплывчатых или не соответствующих действительности назначений платежа
Почему банки стали строже?
Как отмечает Эряния Бочкина, аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру», это связано с автоматизацией систем контроля и усилением борьбы с отмыванием средств. Иногда блокировку могут вызвать даже переводы между счетами одного человека, если система сочтет их нетипичными.
Что делать, если операцию заблокировали?
Главное — не паниковать. Александр Курьянов заверяет: если нарушения не будут выявлены, ограничения снимут. Эксперты советуют:
- Оперативно отреагировать на запрос банка
- Подготовить документы, подтверждающие законность операций
- Четко объяснить экономический смысл транзакций
Например, если вы получили крупный перевод от родственника, стоит иметь при себе расписку или документ, подтверждающий родство. Если речь идет о бизнес-операции — соответствующие договоры.
Помните: новые меры направлены не на создание препятствий добросовестным клиентам, а на противодействие незаконным финансовым схемам. Своевременное предоставление информации поможет быстро снять все вопросы и восстановить доступ к счетам, пишет новостной портал.
Фото: sibkray.ru
Поделись видео:
