Добавь сайт в закладки! Инструкция по ссылке.
Банки начали более тщательно следить за финансовыми действиями клиентов.
Задержка по коммунальным платежам может стать тревожным сигналом, особенно если на карте происходят подозрительные операции.
С учетом ужесточения контроля над финансовыми операциями банки теперь могут временно блокировать счета при малейших подозрениях на мошенничество. Хотя простая просрочка по коммуналке не является основным основанием для блокировки, она может повлиять на общее впечатление о финансовом поведении клиента.
Банки настороженно относятся к специфической активности по карте. Если счет используется в основном для поступлений и переводов, но на нем практически нет покупок в магазинах или оплаты регулярных услуг, это может указывать на нецелевое использование. Такие действия могут быть характерны для мошеннических схем, включая обналичивание средств через посредников.
Вероятность блокировки увеличивается, если на карту поступает много переводов от различных лиц или владелец активно переводит деньги другим людям. Конкретные критерии проверки банки не раскрывают, чтобы злоумышленники не могли обойти систему контроля.
Чтобы минимизировать риск блокировки, специалисты рекомендуют поддерживать обычную финансовую активность и регулярно оплачивать картой, включая коммунальные услуги. Это создаст у банка образ добросовестного плательщика, снижая шансы на дополнительную проверку, сообщает новостной портал.
Поделись видео:
