Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
В соответствии с действующим законодательством, переводы свыше 100 тысяч рублей в сутки автоматически попадают под пристальное внимание финансовых организаций.
Однако сумма — это лишь один из факторов, на которые обращают внимание службы безопасности банков.
Основные критерии для мониторинга операций
Эксперты отмечают, что банки анализируют переводы в рамках закона о противодействии отмыванию доходов. В частности:
- Суточные переводы: от 100 тысяч рублей.
- Месячные переводы: от 1 миллиона рублей.
- Внутренние лимиты банка: финансовые учреждения могут устанавливать собственные, более строгие пороги, поэтому даже меньшие суммы иногда вызывают вопросы.
Поведенческие паттерны, вызывающие подозрения
Помимо размера операции, банки учитывают активность клиента:
- Более 30 переводов в сутки.
- Более 10 получателей-физических лиц в день или 50 в месяц.
- Средства, которые мгновенно (менее минуты) перенаправляются другому лицу после зачисления на счет.
Дополнительные признаки необычного использования карты
Банки также оценивают характер расходования средств:
- Отсутствие регулярных платежей за коммунальные услуги, мобильную связь и другие бытовые расходы. Это может говорить о том, что карта используется только для транзита денег.
- Средний недельный остаток на счете менее 10% от среднедневного объема операций, что может указывать на использование счета исключительно для перевода средств, а не хранения.
Вывод
При оценке подозрительности операций банки применяют комплексный подход, анализируя не только размеры переводов, но и модели финансового поведения клиента. Это позволяет выявлять потенциально рискованные операции и соответствовать требованиям законодательства о противодействии незаконным финансовым потокам, пишет источник.
Фото: sibkray.ru
Поделись видео:
