Названы суммы переводов, которые банки считают подозрительными

Следить за безопасностью денег — обязанность не только клиента, но и банка.

Сегодня любая операция может попасть под пристальное внимание финансового контроля, и не всегда речь идёт о крупных суммах.

Когда перевод становится «подозрительным»

По российским правилам противодействия отмыванию денег банки обязаны отслеживать переводы от 600 тысяч рублей и выше. Но этим проверка не ограничивается.
Финансовые организации также анализируют:

• ежедневные операции от 100 тысяч рублей,
• ежемесячные переводы, превышающие миллион,
• частые движения средств между счетами, даже если суммы небольшие.

Эти данные позволяют системам безопасности замечать аномалии и вовремя пресекать возможные мошеннические схемы.

Банки оценивают не только сумму

Аналитик портала «Банки.ру» Эряния Бочкина объясняет: «Даже относительно мелкие переводы могут вызвать вопросы, если банк сочтёт их несоответствующими финансовому профилю клиента».
Каждая организация выстраивает собственную систему рисков, поэтому то, что у одного банка пройдёт без внимания, у другого может вызвать проверку.

Есть и другие причины насторожиться:

• Слишком частые переводы. Более 30 операций в день или десятки получателей за короткий срок — сигнал к проверке.
• Мгновенные транзакции. Если между поступлением и выводом средств проходит меньше минуты, это может напоминать схему обналичивания.
• Необычные карты. Переводы с карт, которыми не оплачиваются коммунальные услуги, связь или покупки, также вызывают подозрения.

Почему банки действуют так строго

Главная цель — не помешать людям распоряжаться своими деньгами, а защитить систему от теневых потоков. Подозрительная активность может быть связана не только с преступными схемами, но и с ошибками пользователей, поэтому банк, прежде чем блокировать средства, обычно уточняет информацию у клиента.

В конечном счёте все эти меры направлены на одно — сохранность честных денег и доверие к банковской системе, пишет новостной портал.

Фото: sibkray.ru