Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
Если вам нужно перевести крупную сумму на свой счёт, важно следовать простым правилам, чтобы избежать подозрений со стороны банков.
Как отметил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков, перевод самому себе не будет вызывать вопросов, если за ним не последуют выплаты третьим лицам.
Ключевые условия для безопасного перевода
Риск возникает, когда операции выглядят как «пополнение счёта → немедленный перевод новому получателю». Если вы, получив большую сумму, сразу же начинаете переводить деньги незнакомым вам лицам, это может насторожить банк и вызвать подозрения в мошенничестве.
«Совершение двух операций подряд — перевод себе и затем перевод другому лицу — может сигнализировать о возможных мошеннических схемах», — подчеркнул Анатолий Аксаков.
Практические рекомендации
Чтобы минимизировать риски при финансовых операциях, следует:
- Не совершать немедленные переводы третьим лицам после получения крупной суммы на свой счёт.
- При необходимости провести несколько операций соблюдать временной интервал между ними.
- Понимать, что обычные переводы между собственными счётами в разных банках не считаются подозрительными.
Нормативные основания
Новые критерии для определения подозрительных переводов, вступившие в силу с января 2026 года, нацелены на борьбу с мошенничеством, когда операции проводятся без ведома владельца счёта или под давлением обмана. Ответственные клиенты, осуществляющие стандартные финансовые действия с собственными средствами, не должны сталкиваться с необоснованными ограничениями, если следуют указанным правилам.
Таким образом, внимательное планирование последовательности финансовых операций поможет вам безопасно управлять своими средствами, избегая блокировок со стороны банка, что особенно важно для обеспечения финансовой стабильности.
Поделись видео:
