Добавь сайт в закладки! Инструкция по ссылке.
Специалист рассказал о нетипичном поведении клиентов.
Банки в России имеют право приостанавливать денежные переводы, если выявляют операции, нехарактерные для клиентов.
Причиной блокировки может стать несоответствие параметров перевода привычному финансовому поведению пользователя.
Финансовые учреждения анализируют множество факторов, таких как сумма транзакции, ее частота, время и место проведения, а также информация о получателе.
«Если характеристики, параметры и объем проводимой банковской операции (время, дни, место проведения; устройство, с которого производится операция; сумма; частота операций; получатель средств) не совпадают с обычными действиями клиента, то такую операцию отнесут к нетипичной», — отметил он.
Например, если человек, который ранее отправлял переводы до 20 тысяч рублей, внезапно пытается перевести 1 миллион рублей, это сразу привлечет внимание службы контроля.
Такое отклонение от привычного поведения почти гарантированно вызовет подозрения.
Пашин также подчеркнул, что универсальных критериев, по которым банки определяют подозрительные операции, не существует.
Конкретные пороговые значения и алгоритмы оценки остаются неизвестными.
Клиенты все реже используют карты для расчетов.
Поделись видео:
