Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
При совершении денежных переводов между физическими лицами важно внимательно относиться к тексту сообщения получателю. Некоторые, казалось бы, безобидные фразы могут вызвать подозрения у банковской системы и привести к блокировке операции.
Почему банки обращают внимание на комментарии:
-
С 2021 года в России действует усиленный контроль за переводами
-
Автоматические системы анализируют не только суммы, но и текст сообщений
-
Около 14% блокировок в 2024 году были связаны с подозрительными комментариями
Каких формулировок следует избегать:
-
Упоминание коммерческой деятельности («оплата услуг», «зарплата»)
-
Намеки на незаконные операции (даже в шутку)
-
Двусмысленные выражения («на лапу», «за молчание»)
-
Несоответствие между комментарием и получателем
Как безопасно оформлять переводы:
- Использовать нейтральные формулировки: «подарок», «возврат долга»
- При оплате по договору указывать его реквизиты
- В личных переводах можно вообще не писать комментарий
Если перевод заблокирован:
-
Обратиться в службу поддержки банка
-
Подготовить подтверждающие документы
-
В случае отказа — подать жалобу в ЦБ
Эксперты рекомендуют быть осторожными с формулировками при переводах, чтобы избежать ненужных проверок и блокировок.
Поделись видео:
