Добавь сайт в закладки! Инструкция по ссылке.
За что банки смогут приостанавливать переводы в 2026 году.
В 2026 году финансовые учреждения начнут действовать по новому перечню признаков сомнительных финансовых операций, утверждённому Центробанком.
Эти изменения затронут как традиционные переводы, так и операции с цифровым рублём.
Какие переводы банки уже считают подозрительными
Финансовые организации обязаны проверять все транзакции клиентов.
В настоящее время причиной для проверки могут стать переводы, если:
- получатель упоминается в уголовных делах;
- данные адресата находятся в базе ЦБ «О случаях и попытках осуществления перевода денежных средств без согласия клиента»;
- счёт получателя ранее использовался в мошеннических схемах по информации антифрод-систем банков;
- операция нехарактерна по сумме, частоте или времени;
- перевод осуществляется с устройства, которое ранее использовалось мошенниками;
- имеются доказательства мошенничества от сторонних источников, например, сотовых операторов.
Что добавится с 1 января
С начала нового года список увеличится. Под подозрение попадут операции, если клиент:
- использует незнакомого интернет-провайдера;
- применяет приложения, скрывающие сессионные данные;
- сменил SIM-карту до подтверждения номера банком;
- вносит наличные через банкомат на цифровую карту в течение суток после трансграничного перевода от 100 тыс. рублей;
- переводит крупную сумму между своими счетами, а затем отправляет деньги «новому» получателю;
- совершает операции с устройства, заражённого вредоносным ПО.
Переводы между своими счетами
Особый контроль будет введён за операциями через СБП. Если клиент переводит от 200 тыс. рублей между своими счетами и в течение 24 часов отправляет эти средства человеку, которому не переводил деньги минимум полгода, операция может быть приостановлена.
При этом обычные переводы между собственными счетами без последующего быстрого вывода третьим лицам блокироваться не будут.
Эксперт проекта «Моифинансы.рф» Мария Иваткина указывает, что новые меры направлены на разрушение популярных мошеннических цепочек через СБП, на которые приходилась значительная доля потерь в 2025 году.
Как избежать блокировки
Если планируется крупный перевод между счетами с последующей отправкой средств другому лицу, специалисты рекомендуют подождать не менее суток или заранее уведомить банк.
В случае блокировки достаточно обратиться в службу поддержки, подтвердить законность операции — после проверки средства будут разблокированы.
Поделись видео:
