Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
создано в Шедеврум
В России банки ужесточили контроль за подозрительными комментариями к переводам по закону №115-ФЗ. Теперь даже нейтральные формулировки могут привести к блокировке счёта. Важно использовать корректные и нейтральные комментарии, чтобы избежать проблем.
В России банки всё чаще блокируют счета из-за подозрительных комментариев к переводам. Это связано с ужесточением контроля по закону №115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов. Автоматические системы мгновенно реагируют на стоп-слова.
Даже при переводах знакомым или родственникам в быту лучше использовать нейтральные формулировки. Например, можно оставить поле «сообщение получателю» пустым или указать «перевод собственных средств», «подарок», «помощь», «возврат долга».
Особое внимание у систем вызывают комментарии, связанные с услугами, товарами, заработком. Банк может заподозрить скрытый бизнес и автоматически передать данные в налоговую. Под запрет попадают комментарии с намёками на наркотики, оружие, азартные игры, криптовалюту или коррупцию.
Чтобы избежать проблем, следуйте нескольким правилам:
- Для собственных переводов — «перевод собственных средств» или оставьте поле пустым.
- Для друзей и семьи — «подарок», «помощь», «возврат долга».
- Для официальных услуг — указывайте суть платежа, например, «аренда за сентябрь», «оплата ремонта по договору».
- Для кредитов — обязательно указывайте ФИО заёмщика и номер договора.
Если карта всё-таки заблокирована, сразу свяжитесь с банком, уточните причину и предоставьте документы, подтверждающие законность перевода. Большинство случаев решается быстро, и ограничения снимаются, пишет smi.kuban.info.
Фото: sibkray.ru
Поделись видео:
