Добавь сайт в закладки нажми CTRL+D
Финансовые организации отслеживают не только крупные транзакции, но и целый ряд подозрительных операций, даже если суммы кажутся незначительными.
Об этом рассказала аналитик финансового маркетплейса Банки.ру Эряния Бочкина.
Официальные лимиты
Согласно указаниям Банка России, особому вниманию подлежат операции между физическими лицами, превышающие:
- 100 000 рублей в течение одних суток
- 1 миллион рублей в рамках календарного месяца
Неочевидные сигналы для банков
Поводом для проверки могут стать и другие особенности финансового поведения:
- Многочисленные мелкие транзакции в обе стороны
- Отсутствие привычных бытовых платежей
- Более 10 операций в день или 50 в месяц
- Значительное количество контрагентов
- Мгновенное обналичивание или перевод поступивших средств
«Если средства списываются сразу после поступления, это может свидетельствовать о том, что счет используется как транзитный», — отмечает эксперт.
Такие паттерны часто характерны для мошеннических схем или деятельности «дропперов» — лиц, предоставляющих свои счета для проведения сомнительных операций. Банки внимательно анализируют эти признаки, чтобы предотвратить отмывание денег и другие противоправные действия, сообщает новостной портал.
Поделись видео:
